בחיים שבהם הכלכלה הולכת ותופסת מקום מרכזי כל כך, יש לנו שתי דרכים לנהל את זאת - לעשות הכל בעצמנו אם אנחנו יכולים להקדיש זמן רב וטרחה לנהל את העניינים הפיננסיים שלנו בעצמנו, או להניח לאנשי מקצוע לעשות זאת בדרך הטובה ביותר. מי שעושה זאת לבדו בדרך כלל מתמקצע בכך בעצמו ולכן יש לו גם מטרות כמו להגדיל רווחים ולהעמיק כמה שיותר בשוק ההון. מי שמחפש רק ידע בסיסי כדי לקבל החלטות ולמצוא את בית ההשקעות הנכון ביותר מסתפק בלימוד מונחי בסיס ומעקב וביקורת אחר ביצועי תיק ההשקעות שלו בדרך כלל. את ההחלטה הקשה והחשובה ביותר הוא עושה כאשר הוא בוחר בית השקעות לצורך ניהול תיקי השקעות שיש לו ותו לא. כל השאר עושה מנהל התיק ומעדכן אותו כאשר יש צורך בכך באמצעות דיווחים תקופתיים ואחרים.
כיצד לבחור ניהול תיק השקעות נכון?
בתי השקעות נמדדים במשך שנים לפי המדיניות שלהם. חלקם אף מפרסמים אמנה של בית השקעות שלפיה הם מתנהלים בקבלת ההחלטות שלהם. את התוצאות אנחנו רואים משתקפות ברשימות השוואה של משרד האוצר, בנק ישראל ואחרים שבודקים וממליצים עליהם. סביר להניח שגם אתם בודקים נתונים שונים אבל השאלה היא תמיד אם אתם עושים זאת נכון ואם אתם יכולים לאמוד את ההצלחה של בית ההשקעות לפי המטרות שלכם. הישגים של תיקי השקעות נמדדים ברבעונים משום שכך חברות מדווחות על המאזנים והתוצאות העסקיות שלהם לבעלי המניות. בהתאם, כך נמסרים הדיווחים לבורסה ובתי ההשקעות מתאימים את הרכישות והמכירות שלהם לפי דיווחים אלה. מי שאמון על קבלת ההחלטות הוא בדרך כלל בעל אופק בחינה למרחוק שמתאים להגדרת המטרות שלכם מלכתחילה. במילים אחרות, ניהול תיקי השקעות כרוך בצפי של התנהגות השוק וקבלת החלטות שישרתו את המטרה שלכם.
מהי המטרה שלכם בניהול תיקי השקעות?
יש אנשים שמחפשים את הגדלת הנכסים שלהם, והם בדרך כלל צעירים מאוד כך שיהיה להם זמן לבצע תיקונים בגלל נטיות השוק לעליות ולירידות בגלים. יש מי שמשקיע במכשירים פיננסיים שנועדו לשמור על ערך ההשקעות שלהם מבלי להגדיל יותר מדי בגלל סיכונים שעלולים לא לתקן את עצמם במועד שבו יזדקקו לכסף עצמו. זוהי הפנסיה שלכם וזה ברור למה אתם רוצים להיות זהירים לגביה. זוהי גם הסיבה שבוחרים בית השקעות למטרת ניהול תיקי השקעות שי שלו מגוון גדול של מכשירים פיננסיים. תוכלו לבחור בין קרנות נאמנות שמתמחות בניירות ערך שונים ממניות ועד אג"ח ועוד, קרנות פנסיה וקופות גמל, תכניות חיסכון ועוד השקעות שונות גם במטבע חוץ ובסוגי עסקאות שונות, כולל עסקאות עתידיות. כל מה שיכול להבטיח לכם את הקשת הרחבה של סיכונים שמהם תוכלו להרכיב את תיק ההשקעות הנכון לכם.
