נהוג לחשוב כי ניהול תיקי השקעות הוא מקצוע שמשלב את הבלתי ידוע עם מקצועיות שמנסה ומצליחה לרוב גם לחזות ולנהל תיקי השקעות עם מינימום סיכונים. אחד החששות הגדולים ביותר שעומדים בפני אנשים שמחפשים הזדמנויות להשקעות זהירות, כמו גם למנהלי תיקי השקעות שמוכיחים את עצמם, הוא לא להבין על מה מדברים אתם. זו הסיבה שבית אלטשולר שחם מצליח לשווק עצמו ואת המוצרים שלו לקהל הרחב, משום שהוא מתאים עצמו לשפה המוכרת היום גם בקרב משקיעים פשוטים שמחפשים בסך הכל להשקיע את כפסי הפנסיה שלהם, לשמור על ערכם ולהצליח להגדיל מעט את היקף הנכסים שלהם.
מוצרי בית ההשקעות
החדשנות של בית השקעות זה מוכרת כבר שנים רבות, כשהיו גם מהראשונים שזיהו למשל מגמות ירוקות והשיקו קרן נאמנות שמשקיעה במיוחד בחברות שידידותיות לסביבה ומתמחות בכך, לדוגמה. זוהי המחשה למה שמוצרים פיננסיים יכולים לעשות. אלה הם כל מה שאנחנו רוכשים ומתחייבים לו בהשקיענו בו כסף – תכניות חיסכון, קרנות נאמנות, קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ותיקי השקעות בכלל שמיועדים למי שיש לו סכומים ניכרים שחייבים להיות מנוהלים על ידי מקצוענים. אלטשולר שחם מציע את לכל המגוון הזה בדגש על צעידה עם הזמן וזיהוי הצרכים של המשקיעים שהולכים ומתוודעים למונחים משוק ההון ויודעים כעת מה לדרוש לעצמם. בית ההשקעות הזה צעיר יחסית, נוסד בשנת 1990, אבל כבר צבר לעצמו הישגים שהפכו אותם לאחד מהמובילים בתחום זה, בזכות קבלת החלטות שזוכה לשבחים מאנשי מקצוע מתחרים.
בתי השקעות ודירוגם כבסיס לבחירה
67 מיליארד שקלים המושקעים באמצעות עובדי המקום, נכון לינואר 2017, מדברים בעד עצמם. היציבות והאיתנות הפיננסית המושגות בעזרתם משרתת את לקוחותיהם בנאמנות ומקנה להם ביטחון פיננסי. זה בדיוק מה שאתם צריכים לחפש כדי למצוא את בית ההשקעות שלכם שבו כדאי לכם לנהל תיק נכסים פיננסיים. כדי לעקוב אחר בתי השקעות ולדעת מי מהם יכול להבטיח לכם מדיניות קבלת החלטות שמתאימה לדרגת הסיכון שאתם רוצים לקחת, בדקו את תוצאות ההשקעות של בתי השקעות שונים במשך השנים, כך שתוכלו לקבל תמונה מלאה על הפריסה של ההחלטות והתוצאות שלהן.
לקבל החלטה לפי גיל
תנודות נמדדות בדרך כלל ברבעונים והם מצטברים לשנים, וכאשר משקללים אותם עם תנודות הגלים הטבעיים שיש בכל שוק הון ברחבי העולם, תוכלו לדעת היכן להשקיע לפי האופק הפרטי שלכם. מי שצעיר יותר יוכל לקבל אופק השקעות יותר ממושך ולכן יוכל לקחת סיכונים יותר כדולים שיתקנו את עצמם במהלך השנים. מי שאינו בגיל שיכול להרשות לעצמו להמתין לתיקונים אלה יבדוק את המוצרים של בתי השקעות כמו אלטשולר שחם כדי למצוא את אלה שנחשבים סולידיים ובטוחים יותר מפני תנודות. יש לדעת כי למרות הגלים והתנודות שיש בכל בורסה וכלכלה, יש עדיין מספיק מוצרים שאפשר לנהל ולהבטיח תזרים מזומנים ושמירה על ההון שלכם.
